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华人澳洲中文论坛›论坛 › 澳洲生活 › 澳洲房产 › CBA 存款被Audit 阅历分享

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    CBA 存款被Audit 阅历分享

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    2021-5-15 00:08:36 586 146

    CBA存款审核比拟其余银行要严格，且从往年开始，每个季度CBA还会对曾经Settled的存款外部再抽查审计，小问题会经过BDM通知Broker或Banker留意，假如发现Fraud，CBA的做法比其余银行更为零容忍。我在此分享我上周阅历的被CBA审计的惊魂三天，但愿对大家有帮忙。
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    全部回复146

    frlawe 发表于 2021-5-14 22:09:25

    frlawe 沙发

    2021-5-14 22:09:25

    搬个小板凳来听课
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    steal 发表于 2021-5-14 22:13:12

    steal 板凳

    2021-5-14 22:13:12


    上个礼拜四下昼，接到BDM电话，说我有一个存款有Fraud的可能。这个存款是从西太转贷到CBA，往年5月份刚刚Settle，客户固定了一半利率。由于我在CBA的存款量对比大，CBA 的BDM会常常走访，也会极力帮助解决问题。但这次他的口吻彻底不同，十分官样，他告诉我客户提供的西太Statement经西太确认是假的。而后他按要求在电话中讯问了我十几个问题，次要厘清我的Compliance顺序是不是到位，我是不是参预这起Fraud。
    置信每个Broker或者Banker接到相似电话都会提心吊胆，我过后完全懵了。我只记得这个客户是老客户保举的，并且微信上始终有互动，不明确为何要提供假材料给我，并且我自以为我甄别客户和审核材料是十分谨严的。
    与BDM通完电话后，我马上给客户打电话，客户已有8个月身孕，我耽心动了她胎气，所以尽可能安静腔调问她，她给我的Statement是不是修正过。客户矢口否定，包管一切材料100%正确。我才告诉她她的存款被CBA审计。
    这里说说银行如何抽样审计。个别来讲银行的审计是随机的，有关存款额度大小，然而假如Broker或者Broker所在公司的其余Broker有一同Fraud的存款，有些银行例如ANZ会对这个Broker以及这个Broker所在公司延续5年的存款整个审计，不动声色，固然前几个月得多银行都选择性对海内支出审计。
    本次被审计是随机的，由于客户的Payslip的日期犯错，提供的二张Payslip上日期纷歧致，而后致使CBA发函向西太确认Statement的虚实，由于Statement上有客户6个月的工资流水。银行最看重工资流水的Statement，Payslip倒是次之。
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    erhuanbo 发表于 2021-5-14 22:20:44

    erhuanbo 地板

    2021-5-14 22:20:44

    而后呢,究竟有无作假?
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    binsi 发表于 2021-5-14 22:25:42

    binsi 5#

    2021-5-14 22:25:42

    搬板凳等进程和后果
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    Creadet 发表于 2021-5-14 22:26:43

    Creadet 6#

    2021-5-14 22:26:43



    i reckon the answer is Yes
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    jming523 发表于 2021-5-14 22:31:30

    jming523 7#

    2021-5-14 22:31:30

    搬张凳子坐下。。
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    猪笑天 发表于 2021-5-14 22:35:49

    猪笑天 8#

    2021-5-14 22:35:49

    安啦

    海内支出澳洲的银行基本查不到的

    只能查查澳洲国际的
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    123321 发表于 2021-5-14 22:44:13

    123321 9#

    2021-5-14 22:44:13

    搬板凳等进程和后果
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    yexi 发表于 2021-5-14 22:46:36

    yexi 10#

    2021-5-14 22:46:36

    好难听，搬凳子等楼主持续
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    天下有雪 发表于 2021-5-14 22:49:28

    天下有雪 11#

    2021-5-14 22:49:28

    这主要好好做一个吃瓜群众
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    wzmsdy 发表于 2021-5-14 22:50:40

    wzmsdy 12#

    2021-5-14 22:50:40

    等候后续
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    Creadet 发表于 2021-5-14 22:53:04

    Creadet 13#

    2021-5-14 22:53:04

    等候后续
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    pegasus 发表于 2021-5-14 22:54:31

    pegasus 14#

    2021-5-14 22:54:31

    我知道的有个存款是弄当地支出的，就是要雇主写高一点，没有提供报税或者工资打入银行流水
    这类状况，存款银行当前AUDIT能够从新要求存款者提供报税或者银行流水吗
    由于假如只是核查以前存款资料，打电话给雇主，雇主既然弄个假的payslip，同样仍是会帮雇员圆谎吧
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    霉得心慌 发表于 2021-5-14 22:59:05

    霉得心慌 15#

    2021-5-14 22:59:05

    等候后续
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    steal 发表于 2021-5-14 23:03:08

    steal 16#

    2021-5-14 23:03:08

    假人人会做，各有奇妙不同
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    moonlight 发表于 2021-5-14 23:07:23

    moonlight 17#

    2021-5-14 23:07:23

    竟然还有修正bank statements的啊？ 胆子太大了吧。 这个应该是主人本身fraud
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    冰雾 发表于 2021-5-14 23:10:04

    冰雾 18#

    2021-5-14 23:10:04

    这个看起来好像不是客户的错哦
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    霉得心慌 发表于 2021-5-14 23:13:37

    霉得心慌 19#

    2021-5-14 23:13:37

    听起来跪了。
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    yhyh 发表于 2021-5-14 23:15:58

    yhyh 20#

    2021-5-14 23:15:58

    而后呢？？？？？？胎气究竟动了吗？？“
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    love2000 发表于 2021-5-14 23:17:43

    love2000 21#

    2021-5-14 23:17:43

    太监了
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    love2000 发表于 2021-5-14 23:19:47

    love2000 22#

    2021-5-14 23:19:47

    楼客人真好，还耽心客户的身材情况，赞一下
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    chaomang163 发表于 2021-5-14 23:21:25

    chaomang163 23#

    2021-5-14 23:21:25

    Mark等更新
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    kidd1984 发表于 2021-5-14 23:24:41

    kidd1984 24#

    2021-5-14 23:24:41


    而后说，settle后由于种种缘故辞职不干了？
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    百舸 发表于 2021-5-14 23:26:31

    百舸 25#

    2021-5-14 23:26:31

    应该没事吧。
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    highlife 发表于 2021-5-14 23:30:54

    highlife 26#

    2021-5-14 23:30:54

    pay slip致使的惨案吗？然而bank statement怎么，支出确定和pay上同样啊。不成能pay slip也是假的吧
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    samaladatjg 发表于 2021-5-14 23:33:05

    samaladatjg 27#

    2021-5-14 23:33:05

    客户虽然否定statement造假，我心里仍是局促不安。由于她原来给我的Statement是网上电子版，我请她次日早下来Westpac Branch打印，盖章后扫描给我。客户十分配合，满口容许，并再三包管她的Statement没有问题。至于Payslip的日期犯错，是因为他们公司对比小，只要Outsourcing的会计，素日都没有工资单，这次需求存款，Outsourcing 会计给了她二张工资单，估量会计责任心不强，没有核查，致使信息犯错。

    接着我马上接到咱们公司内审部门电话，告诉CBA曾经对我这个存款进行审计，审计没有完结前，这个存款的佣金Claw Back.
    局促不安过了一晚，次日早上，客户就到Westpac的Branch要求打印Statement，因为存款转到CBA，客户在8月曾经将账户封闭，但Branch的人却找不到客户原来的帐户信息。
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    seele 发表于 2021-5-14 23:34:42

    seele 28#

    2021-5-14 23:34:42

    原来是audit当地支出，这也能作假啊
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    sunack 发表于 2021-5-14 23:37:55

    sunack 29#

    2021-5-14 23:37:55


    我不知道啊，我干活的时分听到隔壁桌的sales讲的
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    CESARE 发表于 2021-5-14 23:39:17

    CESARE 30#

    2021-5-14 23:39:17

    Broker也不易啊
    这年头信赖不值钱了
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    mgdf 发表于 2021-5-14 23:43:23

    mgdf 31#

    2021-5-14 23:43:23


    客户情急生智，说“我的的帐户原来是和存款Link在一同，你看能不克不及再找到我的存款帐户”。Branch的人查问后，找到了客户曾经封闭的存款帐户和Offset信息，客户根据我要求的日期整个打印出来，并要求Branch盖章签字，西太每份免费$7.5。

    客户把branch打印的Statement和连同她的Employment contract一同扫描给我，而后原件经过快递邮寄到我办公室。我收到扫描件后，终于安心，马上连同我的Statement一同发给了CBA。
    我认为这件事件应该算结束，但事件并无我猜想的那末简略。
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    ylw 发表于 2021-5-14 23:47:44

    ylw 32#

    2021-5-14 23:47:44

    听故事中。。。
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    CCNUgiaour 发表于 2021-5-14 23:51:56

    CCNUgiaour 33#

    2021-5-14 23:51:56

    做broker也不易
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    gzkim2003 发表于 2021-5-14 23:55:04

    gzkim2003 34#

    2021-5-14 23:55:04

    楼主先说后果吧。。。
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    Sqqdjatapq 发表于 2021-5-15 00:01:26

    Sqqdjatapq 35#

    2021-5-15 00:01:26

    呃…
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    lwilxy 发表于 2021-5-15 00:04:57

    lwilxy 36#

    2021-5-15 00:04:57

    跌宕崎岖遇上延续剧了
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    kunmpsz 发表于 2021-5-15 00:06:56

    kunmpsz 37#

    2021-5-15 00:06:56

    楼主为啥一段一个贴啊！真急人。
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    hjunsn 发表于 2021-5-15 00:08:36

    hjunsn 38#

    2021-5-15 00:08:36


    礼拜一早上，客户接到了CBA Fraud Team电话，十分严峻，告诉CBA曾经认定这个存款存在Fraud，假如不克不及提供公道解释，他们将在礼拜一封闭存款帐户，将房产列入Auction List。
    因为客户怀孕，上周在跟她沟经过程中，只管我心田狂乱，但始终心平气和，收到她Scan过去的材料后，我更是选择置信她。所以客户其实不知道局势的重大性。
    客户很致力跟CBA Fraud Team解释，说上周五曾经从新到Branch打印出来，然而CBA始终矢口不移客户Statement是假的。起初他们和缓一步，说再和西太确认一次Statement的虚实。

    半个小时后，CBA再给客户电话，说西太再次确认Statement是Fake。客户在与CBA的沟经过程中，她的经理在旁边，理解状况后，要求与CBA Fraud Team对话，Verify客户的任务信息，被Fraud team回绝。
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