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华人澳洲中文论坛›论坛 › 澳洲生活 › 澳洲房产 › CBA 存款被Audit 阅历分享

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    CBA 存款被Audit 阅历分享

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    2021-5-15 03:45:42 585 146

    123321 发表于 2021-5-15 01:59:55

    123321 77#

    2021-5-15 01:59:55

    银行逻辑上莫非不是要从新评价存款才能，再追缴以前多貸的吗？间接拍卖是甚么意思。莫非默许支出为零吗？
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    zhaoyang21730 发表于 2021-5-15 02:00:58

    zhaoyang21730 78#

    2021-5-15 02:00:58


    请问楼主，海内支出也会被audit吗？仍是次要针对当地支出？
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    bagbar 发表于 2021-5-15 02:04:32

    bagbar 79#

    2021-5-15 02:04:32


    一旦认定Fraud，再也不对客户存款才能评价，只要二种选择，一种payoff存款，一种银行拍卖Payoff存款。
    不要想转贷，一旦存款上有Fraud字样，没有银行会接纳。
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    平凡 发表于 2021-5-15 02:05:48

    平凡 80#

    2021-5-15 02:05:48



    ANZ目前对2015年6月后的一切海内支出在复查，Westpac在对一切有问题Broker的海内存款在复查，CBA每个季度抽查。
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    yu2637 发表于 2021-5-15 02:10:38

    yu2637 81#

    2021-5-15 02:10:38

    CBA 的确对比强硬，这类状况假如是三毛估量不会立马fraud这个case估量会给主人时机转走
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    hmf111111 发表于 2021-5-15 02:11:38

    hmf111111 82#

    2021-5-15 02:11:38

    事件产生了，broker的话很紧张，能做的也是无限，所以假如是banker的话，这类外部犯错就不会产生了，由于banker能够在外部再三肯定，还能用上外部瓜葛。
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    erhuanbo 发表于 2021-5-15 02:15:10

    erhuanbo 83#

    2021-5-15 02:15:10


    呵呵，我也但愿如斯。假如这样，就不会有那末多Banker被开革了。
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    jojoj 发表于 2021-5-15 02:17:20

    jojoj 84#

    2021-5-15 02:17:20

    楼客人不错，但愿你的make up的单不会被查到......
    谢谢！
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    bagbar 发表于 2021-5-15 02:20:20

    bagbar 85#

    2021-5-15 02:20:20


    banker 不存在外部瓜葛的，一个银行几十万员工，根本上不会意识其余部门的
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    yu2637 发表于 2021-5-15 02:22:13

    yu2637 86#

    2021-5-15 02:22:13


    我指的是外部犯错，banker不会让本人死在外部犯错里，但若是真作假，活该
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    SJBCCCD 发表于 2021-5-15 02:26:45

    SJBCCCD 87#

    2021-5-15 02:26:45

    强迫auction，好恐惧啊
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    xhgw 发表于 2021-5-15 02:29:24

    xhgw 88#

    2021-5-15 02:29:24


    hehe
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    建文 发表于 2021-5-15 02:33:39

    建文 89#

    2021-5-15 02:33:39

    楼主是个好broker 赞一下
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    安排批了 发表于 2021-5-15 02:37:02

    安排批了 90#

    2021-5-15 02:37:02

    等auction 捡漏。
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    cyzl 发表于 2021-5-15 02:41:57

    cyzl 91#

    2021-5-15 02:41:57


    三毛是甚么?
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    cshark 发表于 2021-5-15 02:43:20

    cshark 92#

    2021-5-15 02:43:20

    很久以前就曾经对settle的抽查了。有时是对商业的
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    仙人小球球 发表于 2021-5-15 02:48:14

    仙人小球球 93#

    2021-5-15 02:48:14


    你看看westpac的标记
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    建文 发表于 2021-5-15 02:49:15

    建文 94#

    2021-5-15 02:49:15

    好贴，房价要涨
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    ken20019 发表于 2021-5-15 02:51:29

    ken20019 95#

    2021-5-15 02:51:29

    很猎奇，楼主有遇到，或听到有人房子没过Audit,被强迫拍卖的？
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    doublefish 发表于 2021-5-15 02:54:45

    doublefish 96#

    2021-5-15 02:54:45


    没有遇到，听到了得多。被拍卖的不会下去分享啦。
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    mgdf 发表于 2021-5-15 02:58:40

    mgdf 97#

    2021-5-15 02:58:40


    市场好的话拍卖也纷歧定亏吧？
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    diehard770707 发表于 2021-5-15 03:02:13

    diehard770707 98#

    2021-5-15 03:02:13


    都是由于存款作假？

    也没看房价有往上涨
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    just1 发表于 2021-5-15 03:05:57

    just1 99#

    2021-5-15 03:05:57

    CBA不做生意，干脆找别的银行呗。反正我找的WESTPAC。
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    sheyang 发表于 2021-5-15 03:10:14

    sheyang 100#

    2021-5-15 03:10:14

    我也被AUDIT了一个  仍是CBA本人的员工做CBA 这个2货说本人的存款是19万，我间接交给上面给她cash out到30万， 后果假相是这货存款是31万，被本人额定还到了19万，就是说我这个存款做完了反而total loan增加了，而后这个员工 还TM是branch下班的banker开始大吵大闹 投诉CBA...还株连我，怪就怪我没子细看 NND我想 CBA员工本人自身就在CBA还能出这类事， banker这业务程度也太TM水了。
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    猪笑天 发表于 2021-5-15 03:12:27

    猪笑天 101#

    2021-5-15 03:12:27

    起初果决给他做到St George去了 一样支出贷了40万。。。还拿了cash rebate终于不空话去撤销投诉了....
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    wanghuijune 发表于 2021-5-15 03:15:28

    wanghuijune 102#

    2021-5-15 03:15:28


    银行不斟酌亏不亏的问题，银行只斟酌是不是发出存款。
    银行卖确定比本人沉着卖会吃亏。
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    ckm8888 发表于 2021-5-15 03:17:56

    ckm8888 103#

    2021-5-15 03:17:56


    还能去其它银行借吗？仍是说当前都不克不及存款？
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    ckm8888 发表于 2021-5-15 03:21:24

    ckm8888 104#

    2021-5-15 03:21:24


    根本不太可能从别的银行再借到钱。
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    beyang 发表于 2021-5-15 03:23:15

    beyang 105#

    2021-5-15 03:23:15

    惊心
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    langmanzhuyi 发表于 2021-5-15 03:25:29

    langmanzhuyi 106#

    2021-5-15 03:25:29

    这故事听着吓人
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    traumfilm 发表于 2021-5-15 03:27:01

    traumfilm 107#

    2021-5-15 03:27:01


    Broker 和banker 在银行看彻底纷歧样的。case审批的流程都不同。
    个别broker把好做的本人做了。欠好做的包装了给banker.
    broker是个体户，靠licence吃饭，当初这时候候必需谨慎。
    banker是打工的，只有人头活，服务快。就算失事，跳槽了西方不亮东方亮。
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    pengsk2003 发表于 2021-5-15 03:30:08

    pengsk2003 108#

    2021-5-15 03:30:08



    明眼人，银行BDM的任务很大一块就是到各个broker公司拜候的，楼主搞的好像被特别注重似的。
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    samalada 发表于 2021-5-15 03:33:39

    samalada 109#

    2021-5-15 03:33:39

    银行banker的业务程度真是稀里糊涂差，我到CBA前台存钱，顺便问swift code,想从国际转钱过去。
    后果她问我，甚么叫swift code，我说海内汇款到你们行的代码。她说不必，她们银行没有。

    仍是我回家Google出来的。
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    bagbar 发表于 2021-5-15 03:35:55

    bagbar 110#

    2021-5-15 03:35:55

    我等着看被auction的， 后果没有。 故事总结一下， 就是 虚惊一场。

    凭澳洲服务的格调， paper work 不犯错的几率在10%一下。 银行要是都叫真， 关门好了。
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    zepp田野 发表于 2021-5-15 03:37:54

    zepp田野 111#

    2021-5-15 03:37:54

    这类过错其实能够防止的。

    1.CBA只需求提供1个月的银行账单，你提供的货色越多，CBA看的越多，没问题也要找问题，特别是asian，CBA assessor都是老白澳，不待见asian。
    2.payslip日期和bank statement日期相对于应，这是最根本的反省，PAY ROLL做错日期的事件太常见，这类状况要末指出告知银行，要末只给一个payslip。

    3.对于payslip犯错分享两个案例，一个客户在Government任务，工资单犯错，被我发现，间接递交存款的时分间接给银行指出这个问题，告知银行有需求我能够提供bank statement，后果bank statement也没要，间接批。  此外一个客户年薪29万，100强公司，bank statement每月的工资入账都是和payslip纷歧样，被我发现，间接给了70页的emp contract，告知银行需求其余资料我还有tax return，后果啥也没要批了。

    任何和statement无关的货色子细看了就好，没啥大惊小怪，习气就好。
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    CCNUgiaour 发表于 2021-5-15 03:39:01

    CCNUgiaour 112#

    2021-5-15 03:39:01

    感激分享
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    xyxtsgllj 发表于 2021-5-15 03:43:07

    xyxtsgllj 113#

    2021-5-15 03:43:07


    不成以本人当即卖房还存款吗？
    这个客户把存款从weapac转到co妹妹weath ，wespac确定一肚子火，所以成心刁难。
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    meili_ah 发表于 2021-5-15 03:45:42

    meili_ah 114#

    2021-5-15 03:45:42



    NAB本人一集体偷偷玩去啦？
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